Актуально










Аналитика налогообложения

22.08.05 Сельский час для Центробанка

Центробанк продолжает отзыв лицензий у банков, обналичивающих деньги через схему финансирования на закупку сельхозпродукции. Вчера ЦБ отозвал лицензию у Национального коммерческого банка (Нацкомбанка), который в I полугодии этого года выдал на эти цели 55,5 млрд руб. Как ни парадоксально, но использовать «сельскохозяйственную» схему для отмывания денег банкам позволяют документы ЦБ.

По данным ЦБ, за полтора года (с января 2004-го по июль 2005 года) Нацкомбанк осуществил кассовые операции по выдаче наличных денег, преимущественно на закупку сельскохозяйственной продукции, на более чем 84,5 млрд руб., в том числе за I полугодие 2005 года — на 55,5 млрд руб.

По словам аналитика Института конъюнктуры аграрного рынка (ИКАР) Игоря Павенского, исходя из цены зерна в ЦФО на 55 млрд руб. можно было закупить, например, 19,6 млн т зерна. «Полный бред — это больше трети всего зерна, которое оборачивается на нашем рынке за год»,— считает Павенский.

ЦБ посчитал, что банк занимался обналичкой, и отозвал лицензию. Как говорится в сообщении ЦБ, Нацкомбанк не раз нарушал законодательство об отмывании денег с помощью различных схем: выдавал деньги своим клиентам в крупных размерах по чекам и документам на физлиц, чьи паспорта были ранее утеряны.

В банке введена временная администрация. «Бизнесу» не удалось связаться с руководством банка— в течение дня оно было занято на совещаниях.

Это не первый случай отзыва лицензии у банка, финансировавшего закупки сельхозпродукции. На прошлой неделе по аналогичной причине была отозвана лицензия ИнтерРУС-банка — в течение нескольких месяцев этого года банк успел выдать на закупки более 36 млрд рублей, $67 млн и 6 млн евро.

Любовь банков–«прачечных» к сельскому хозяйству банкиры объясняют просто: по словам пожелавшего сохранить анонимность банкира, указание ЦБ № 1050У, опубликованное в конце 2001 года устанавливает максимальную сумму наличного платежа в рамках одного договора в пределах 60 тыс. руб.

«Другой документ — письмо ЦБ № 18 и порядок ведения кассовых операций позволяют обойти это ограничение»,— объясняет источник «Бизнеса». Эта поблажка дает возможность компаниям, по сути не связанным с сельским хозяйством, снимать больше наличных средств со счетов.

Гендиректор ЦЭА «Интерфакса» Михаил Матовников говорит, что мелкие фермеры часто не имеют текущих банковских счетов, поэтому расчеты с ними «кэшем» выглядят естественно.

Официально банкиры не берутся судить, виновно ли руководство обоих банков в отмывании денег. «Сложно поверить, что небольшие сельскохозяйственные компании могут снимать десятки миллиардов рублей на закупки продукции»,— замечает вице-президент Банка Москвы Андрей Лапко. По его словам, необходимость средств на покупку сельхозпродукции в больших объемах носит сезонный характер, а клиенты двух банков нуждались в наличности круглый год. Вице-президент Оргрэсбанка Артур Боунегра напоминает, что за последние месяцы за нарушения закона о противодействии отмыванию денег лишились лицензии около десяти банков. «Это правильная тенденция, но „чистка” должна идти эволюционным путем— с максимальным соблюдением интересов клиентов и контрагентов банков»,— добавляет банкир.

Источник "Бизнес"


Последние публикации

30 Марта 2020

Чеки "полный расчет" при кассовом методе налогового учета

Если в налоговом учете доходы признаются кассовым методом, то при получении 100%-й предоплаты можно с согласия покупателя сразу пробивать чек с признаком способа расчета "полный расчет". Такие разъяснения ранее мы получили от специалиста ФНС. Однако официальных писем об этом нет, что вызывает беспокойство у наших читателей.

Рекомендации по оплате труда на 2020 год

Российская трехсторонняя комиссия по регулированию социально-трудовых отношений утвердила Рекомендации по установлению систем оплаты труда работников государственных и муниципальных учреждений на 2020 год. В статье сделаны акценты на некоторых положениях данного документа, которые необходимо знать автономным учреждениям.

Кто и как должен отчитаться о доходах

Чуть больше месяца осталось до конца декларационной кампании. Сообщить о доходах, полученных в 2019 году, граждане должны до 30 апреля.

24 Марта 2020

Минфин разъяснил нюансы получения вычетов при покупке недвижимости

При покупке квадратных метров гражданам, претендующим на получение имущественного налогового вычета, важно обратить внимание на статус недвижимости: жилая она или нет. Разъяснения Минфина опубликовала Федеральная налоговая служба (ФНС).

Работа без "зарплатного карантина": выплаты в условиях коронавируса

В силу прямых указаний Трудового кодекса трудовые отношения носят возмездный характер. Получение своевременной и в полном объеме заработной платы является одним из ключевых прав работника, а своевременная и в полном размере ее выплата – главной обязанностью работодателя. При этом в случае выполнения работником работы никакие внешние факторы – чрезвычайные обстоятельства, бедствия или угрозы бедствия (пожары, наводнения, голод, землетрясения, эпидемии или эпизоотии) и иные случаи, ставящие под угрозу жизнь или нормальные жизненные условия всего населения или его части, не должны препятствовать реализации этого права и обязанности. Хотя некоторые оговорки по этому поводу в ТК РФ все же имеются.



ТОП статьи

Конфигуратор сервера hp proliant hpe dell с ценами

Налог на прибыль – 2017: новый год и новые правила

О новой форме 4-ФСС 2017

Новшества в части контроля за применением онлайн-ККТ

Какие изменения готовит Минфин в отношении НДС?


Налоговые новости

24 Марта 2020

ФНС разработала методичку о переходе с ЕНВД на другие режимы с 2021 года

Возмещение работникам стоимости медосмотров страховыми взносами не облагается

ФНС и Роскомнадзор приостановили проверки до 1 мая

Налоговая служба рассказала об условиях предоставления инвестиционного вычета по НДФЛ

Налоговая служба подготовила проект новой декларации 3-НДФЛ

18 Марта 2020

Переход на онлайн-ККТ не избавил бизнес от контрольных закупок

На вычет НДС при возврате товара дается только год, а не три!

Скорректированы перечни продуктов, облагаемых НДС по ставке 10%

Минтруд России разъяснил, как в СЗВ-ТД заполнить сведения о присвоении новой профессии

Минтруд России рассказал, когда начнется назначение новой ежемесячной выплаты на детей в возрасте от 3 до 7 лет

16 Марта 2020

Выплаты земским врачам и учителям освободят от НДФЛ

Суд: неоплата командировочных расходов не является основанием для приостановления работы

Уточнен порядок исправления ошибок в бухотчетности

Госдума рассказала, как вернуть деньги за сорвавшуюся из-за коронавируса турпоездку

Для педагогов и медиков вновь предлагают установить повышенный размер минимальной зарплаты

читать все Новости