12.09.11 Банк может потребовать пояснения у компании с интенсивным оборотом налички
Что изменилось в работе: Сотрудники банка могут заподозрить компанию в отмывании денег и запросить у нее документы, если она совершает операции, которые Росфинмониторинг счел сомнительными.
Документ: Информационное письмо Росфинмониторинга России от 2 августа 2011 г. № 17.
Вот, казалось бы, обычные виды деятельности: продажа мебели, сделки с недвижимостью, организация турпоездок и розничная торговля. Однако теперь такой бизнес может попасть под особый контроль банков. Дело в том, что все перечисленные направления бизнеса и любую другую деятельность с интенсивным оборотом наличности (к таковой и относится розница) специалисты Росфинмониторинга отнесли к сомнительным. И в этих случаях у сотрудников банка есть основания заподозрить компанию в том, что она причастна к отмыванию денег.
Перечень операций, видов и условий деятельности, при которых повышен риск участия в легализации доходов, полученных преступным путем, чиновники привели в письме от 2 августа 2011 г. № 17. Например, в число подозрительных попали расчеты по сделкам с использованием интернет-технологий, электронных платежных систем. Компании, зарегистрированные меньше года назад, тоже могут оказаться под особым вниманием банкиров.
Осторожно!
Будьте готовы предоставить банку дополнительные документы, если ваша компания ведет расчеты с клиентами через электронные кошельки и другие подобные платежные системы.
В ведомстве рекомендовали кредитным организациям в первую очередь применять в работе предложенный перечень, включив его в правила внутреннего контроля. Между тем банки могут добавить и другие критерии отбора сомнительных клиентов и переводов.
Понятно, что кредитные организации будут ориентироваться сразу на несколько признаков, а не на один. Вряд ли возникнут претензии к тем, кто обслуживается в банке меньше года — хоть данное обстоятельство и в группе риска. А вот, скажем, недавно созданное турагентство ведет расчеты с клиентами через Интернет, да еще юридический адрес не совпадает с фактическим. Тут уже банковские специалисты могут затребовать от компании документы и пояснения. И на время приостановить транзакции по счету.
Источник "Главбух"
